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$0收入买4套房 加国大批华人"造假"遭踢爆

《港湾播报》20240208-2

炸锅!加国大批华人"造假"遭踢爆:$0收入买4套房

一名自称是加拿大汇丰银行(HSBC Canada)职员的举报人声称,他在2022年加入多伦多周边一家汇丰银行分行的抵押贷款审批团队时,发现大量华人买家虚报收入骗贷,让他感到非常震惊。同时他认为,这是导致多伦多房地产泡沫的重要原因之一。

根据《THE BUREAU》调查报道,这名举报人D.M.(化名)是以留学生的身份从印度来到加拿大。从商学院毕业后,他原本在温哥华的一家汇丰银行分行工作,虽然当时也听说过华人买家在BC省涉嫌欺诈,但从未见过可疑的贷款行为。

2022年2月,当他加入汇丰银行位于安省约克区Aurora的分行时,他发现在新冠疫情期间,该行向华人买家发放的房屋贷款出现了爆炸式增长。其中许多居住在多伦多的中国移民在申请按揭贷款时,声称他们在中国有一份远程工作并赚取高薪。

D.M.在接受采访时,例举了一些他在Aurora分行审查的"荒谬至极"的贷款申请材料:例子1:一名拥有3套住房的华人业主是安省赌场的一名员工,但他声称自己在2020年为一家北京公司做远程数据分析,获得了34.5万元的收入。

例子2:一名华人女子在一家赌场做兼职,却获得了140万元的抵押贷款,材料显示她的年收入超过30万元。与此同时,她还从政府那里领取福利金养两个孩子。例子3:一位抵押贷款客户声称在中国从事远程工作,每年可以赚70万元,但他居住在加拿大,并且有一笔1万元的学生贷款。

例子4:一名在Aurora、万锦(Markham)和士嘉堡(Scarborough)拥有房产的女子在多伦多兼职做美发师,声称自己在广州担任"业务经理",收入为53.6万元。例子5:一名在多伦多拥有至少4处房产的女士于2012年在汇丰银行Aurora分行开设了银行账户,声称自己是"没有年收入的家庭主妇"。但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇,并向第三方支付了用于买房的"高额支票"。在2020年,这位女士又申请了加拿大汇丰银行的抵押贷款,改口她在中国的远程工作可以带来76.3万元的收入。

D.M.在接受采访时说:"这样的案例成千上万,而且规模很大。辛勤工作的加拿大人被拒绝抵押贷款,而这些中国移民通过伪造文件获得批准,使本已火爆的安省房地产市场进一步升温。""这些人在加拿大根本没有稳定的工作或收入,"D.M.称,"他们所做的就是洗钱诈骗,用虚假文件获得房贷。"

在调查了该分行的贷款账簿并与同事进行交流后,D.M.最终得出一个令人震惊的结论:自2015年以来,多伦多地区有10多家汇丰银行分行向声称在中国有工作和收入的华人买家发放了至少5亿元的房屋贷款。然而,这些收入很多都是被夸大或者根本不存在的。

D.M.指出,像Aurora分行这样小规模的分行,通常每年预计能发放2300万元左右的住宅贷款,而该分行在2020年却发放了8800万元的抵押贷款,2021年超过5000万元。他表示,海外收入诈骗案之所以在疫情期间出现激增,原因是借款人很容易就可以为"从事跨国远程工作"找到合理的借口。

据他称,他在Aurora分行的同事大多数是华裔。随着他对同事的调查,他越来越坚信,加拿大汇丰银行以及包括CIBC在内的其他加拿大银行存在系统性问题,涉嫌向财富来源未经核实的华人买家发放了高度可疑的抵押贷款。

2022年4月,D.M.彻夜难眠,他向银行高管发送了一封大胆的电子邮件:"我要揭露加拿大汇丰银行潜在的抵押贷款欺诈行为,可能有一些员工从中获益,私吞了数千元,我称之为犯罪所得"。据悉,D.M.长达四页的爆炸性投诉引发了内部调查,并导致加拿大汇丰银行进行了一些改革。但D.M.对于处理结果非常不满,2023年6月,他将自己的故事和大量内部文件分享给一家声称专注于反腐败、反虚假咨询、从事独立新闻调查的自媒体《THE BUREAU》。

调查结果显示,D.M.的估算结果是可信的,加拿大汇丰银行以及其他加拿大银行可能向华人买家发放了数十亿元的可疑抵押贷款,这是导致加拿大房地产泡沫的一个重要原因,因为数千亿元的非法资金从中国转移到加拿大,而银行贷款扩大了其影响,尤其是对多伦多和温哥华房价的影响。

《THE BUREAU》对加拿大汇丰银行的电子邮件和D.M.与同事的短信聊天内容进行了审查,结果显示Aurora分行的许多员工,甚至一名负责监督大多伦多地区10多家银行分行的资深经理显然都了解虚假收入抵押贷款的存在。

D.M.在投诉中描述了他直接联系加拿大汇丰银行加拿大高管的原因,他称自己感到困惑和孤立,但他认为"银行领导层即使没有参与,至少也是对这类骗贷行为睁一只眼闭一只眼,迫使他不得不站出来"。D.M.断言:"这类骗局的影响范围远比想象的更大,作为负责任的银行和公民,我们必须请求加拿大税务局或安省警方介入调查。"加拿大汇丰银行没有回应《The Bureau》关于D.M.具体指控的后续问题。

加拿大"菜价"法案重大突破:3大措施降低食品价格

加拿大一项旨在降低食品杂货价格和"打击企业贪婪行为"的法案已于周三在下议院通过了二读。C-352法案,名为"《竞争法》和《竞争法庭法》修正案",是由新民主党(NDP)领袖辛格(Jagmeet Singh)于去年9月提出的。

周三下午,辛格在X(前称Twitter)激动地宣布:"重大突破!我提出的打击贪婪企业的法案刚刚在议会获得通过。"辛格强调,这只是为加拿大人创造更多可负担选择的"第一步"。他说:"自由党和保守党将使用一切程序策略来阻止它(菜价失控)",他还补充说"我不会退缩"。

根据投票结果,有178名议员对该法案投了赞成票,而149名议员投了反对票。如果该法案最终通过,将通过三项措施降低加拿大的食品杂货价格。第一项措施:增加对过度收费、操纵价格和"其他侵害加拿大消费者权益"行为的罚款。第二项措施:承诺堵住漏洞,允许企业利用反竞争行为。第三项措施:加强合并法律,赋予竞争局更多权力,以防止大型食品杂货公司滥用其在行业中的主导地位。该法案将在提交给下议院进行最终投票之前举行议会听证会。

灾难性裁员后 BC省长怒抨: 真丢人

今天上午,贝尔媒体公司(Bell Media)宣布出售 45 个广播电台并在全国范围内解雇数千名员工后,BC省省长尹大卫(David Eby))向该公司发表了一番讲话。受影响的省份包括BC省、安省、魁北克省和加拿大大西洋地区。

首席执行官米尔科·比比奇(Mirko Bibic)在公开信中宣布,“公司各级”将裁员4,800人。比比奇在周四上午的电话会议上表示,本轮裁员是该公司近 30 年来最大规模的一次裁员。他表示:“重组决策对我们所有人来说都非常艰难,因为它会影响到与我们一起工作和关心的人。我们知道这些决定对于那些离开贝尔的人来说是最艰难的”。他补充说,受影响的人将获得公平的遣散费、职业过渡服务以及持续获得健康福利的支持。一些员工已经被告知或将在周四被告知将被解雇,其余被裁员工将在春季之前被告知。

这是这家媒体和电信巨头自去年春天以来的第二次大规模裁员,2023年6月,贝尔媒体公司(Bell Media)6%的工作岗位被取消,九家广播电台被关闭或出售。比比奇解释说,公司的经营环境变得更加复杂,在严峻的经济形势下面临着监管挑战。

今天,尹大卫猛烈抨击了该公司,称这些被当作资产组装和出售的媒体是当地社区的财富。据CityNew报道,尹大卫称:“他们像企业吸血鬼一样收购了它们。他们通过解雇记者来榨干它们的生命”。尹大卫表示:“我代表所有记者的家人,媒体,代表所有BC省人,我只想说:为你感到羞耻,你真丢人”。尹大卫指责大型媒体公司对当地社区新闻的“破坏”,他呼吁联邦政府停止这种媒体财产的组装。他说:“这些财产实际上并不是简单的财产,对于它们所服务的当地社区来说,它们是不可或缺的信息来源”。

大鹅被偷了!加拿大男子怒将这家全国连锁店告上法庭

一名男子声称自己的一件加拿大鹅(Canada Goose)夹克在健身房被盗,但被卑诗省民事审裁处(BC Civil Resolution Tribunal, CRT)驳回,法庭指夹克是在一个没有安全保障的小房间里被盗的,健身房无需承担任何责任。

卑诗男子Pardeep Baidwan通过CRT向健身房提出索赔,称他的夹克于2022年11月在GoodLife Fitness健身房锻炼时被拿走。法庭获悉,Baidwan当时将夹克放在健身房的一个小隔间里,该夹克的价格约为1,200元至2,000元。

法庭成员列兹(Andrea Ritchie)在裁决中写道,当他“不久后”返回时,发现夹克不见了。法庭获悉,事发当天提交的事件报告称,健身房经理“花了一个多小时查看摄录影像,但无法识别任何穿着这件夹克的人”。GoodLife并没有否认Baidwan的夹克被偷了。列兹写道:“因此,我承认有身份不明的人拿走了Baidwan的夹克。没有任何指控表明这是GoodLife的员工。”

GoodLife的事故报告还指出,打开的小隔间“处于摄影机盲点”。因此,Baidwan声称GoodLife应对这宗盗窃事件负责,并称该公司没有对该区域进行充分的监管。但GoodLife辩称,Baidwan选择将夹克放在不安全的区域,而不是放在健身房提供的储物柜内。该公司还表示,Baidwan签署了一份合同,规定其不对个人财产的损坏或被盗负责。

“Baidwan面临的困难是,根本没有证据表明GoodLife存在疏忽,”列兹写道。列兹表示,她不同意Baidwan的指控,即GoodLife“故意”将小房间置于摄影机监视不到的地方。裁决称:“我发现Baidwan可以选择将自己的物品存放在上锁的区域,但他并未这样做。”“鉴于此,以及双方签署的合约规定GoodLife不对丢失的物品负责,我认为没有依据让GoodLife对丢失的夹克负责。”

Baidwan就遗失的夹克索赔1,674.40元,但被驳回。列兹表示,她的决定是根据机率平衡做出的,这意味着Baidwan必须证明他的说法“更有可能”。

 





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