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TFSA供款$180万!他90%资金押这支股票 赚翻了...
www.bcbay.com | 2024-06-21 13:16:02  温哥华港湾 | 0条评论 | 查看/发表评论

“TFSA trouncers”是《环球邮报》新增加的一个栏目,介绍加拿大投资者凭借自己的智慧,用自己的免税储蓄账户(TFSA)取得了令人难以置信的成就。

Jacob是多伦多的一名专业按摩师,现年 50 岁,当2009 年免税储蓄账户出现时,他开始了自己的投资之旅。

白天,他帮助那些身体疼痛的人,这是他小时候患慢性脊柱疾病的经历给他带来的使命。晚上,他是三个孩子的父亲,也是一位狂热的市场追随者,通过承担极端风险,包括以房屋为抵押,积累了惊人的投资回报。

本月初,他的TFSA 总额达到了180 万元。(一个加拿大人开设新的 TFSA,开始投资时最多只有 95,000 加元)。多年来,他向注册退休储蓄计划存入的 21.6 万元已增至 640 万元,他还在注册教育储蓄计划和非注册账户中进行了投资。

Jacob早期的投资生涯是试图模仿历史上伟大的价值投资者,如沃伦-巴菲特(Warren Buffett)和本杰明-格雷厄姆(Benjamin Graham)。近年来,他开始采用他所称的 “事件投资”--寻找能促进公司或行业发展或吸引投资者兴趣的新闻。他将投资组合集中在几只股票上,通常会一举决定进入或退出股票仓位。目前,他的投资组合中约有 90% 押在一支股票上,其余的由另外两支股票组成。

Jacob的成长型投资风格意味着他有可能在一眨眼之间损失巨额资金。毫无疑问,许多加拿大人在一个充斥着meme股票交易和其他投机性赌注的市场上下注,损失了大量财富。

也有一些人非常幸运,经常在交易中获胜,从而积累了数百万财富。

Jacob就是其中之一。他的故事说明,TFSA 账户的规模可以超过加拿大去年的平均水平 41,510 加元,而且与 RRSP 不同的是,TFSA 账户从不需要缴税。他的故事还揭示了一些更深层次的东西:一个业余投资者的高额回报背后的动机。

在投资初期,Jacob选择了一些不错的股票,包括罗素金属公司(Russel Metals)和钻石开采商哈利-温斯顿(Harry Winston)。他认为自己是长期价值投资的学生,阅读了许多相关书籍,并在加拿大证券研究所(Canadian Securities Institute)学习了相关课程。

当他在2018 年大麻合法化之前,大量投资于 Canopy Growth Corp.时,他的回报才开始真正滚雪球。在他 2016 年投资时,该公司已经从其医用大麻业务中获得了收入。

Jacob在 2018 年 8 月卖出了 Canopy 的股票,获得了非常可观的收益,不过他于 2018 年 10 月回购了该股,并在 2019 年股价达到顶峰后继续持有。后来却导致了数十万元的损失,并抵消了他的部分收益,因为大麻娱乐行业未能达到预期。

他接下来的一些交易也不顺利,包括在 2021 年通胀飙升之前投资债券,随着央行提高利率,债券价格螺旋式下跌。他说:“这些年来,我做了一些错误的决定。”

他又在另外两家大麻公司上吃了大亏。他从住房抵押信贷额度中借款 30 万用来购买 CannTrust 和 Organigram。两家公司的股价后来都出现了暴跌,CannTrust 随后申请了破产保护。Jacob损失了大约 60 万元,其中包括他借来的钱。

接着,他的下一项投资着重在能源领域。他购买了 Suncor Energy Inc. Cenovus Energy Inc.和 Canadian Oil Sands Ltd.希望石油行业在 COVID 结束后会有不俗的表现,并在 2023 年 10 月卖出了它们。"我做得还不错。但不是很好,"他回忆道。

之后,他决定投资 MicroStrategy Inc. 这支股票现在占他的TFSA 和 RRSP 额度的 90%。他投资组合中的余额主要投资于特斯拉和英伟达(Nvidia)。

在纳斯达克上市的MicroStrategy Inc. 是全球最大的比特币企业买家之一,拥有约 150 亿美元的加密货币资产。该公司由加密货币亿万富翁Michael Saylor于 1989 年创立,是一家软件服务公司。仅在过去一年,其股价就上涨了近两倍。

Jacob的一位客户建议他观看一段解释比特币及其潜力的视频。通过进一步研究,他找到了一篇关于微策略公司及其首席执行官 Saylor 先生的采访。

Jacob称:“对我来说,他提出了一个非常好的理由,解释了为什么比特币会继续存在,为什么比特币应该被公司和政府用作对冲通胀的金融资产。”

他最初是在去年 10 月以每股 350 美元的价格买入该股,并在今年年初增持,该股周五的交易价格略低于 1,500 美元。

MicroStrategy 本质上是比特币代理股票,其每日波动往往比比特币本身的价格波动还要大。虽然这加大了高度投机性投资的风险,但Jacob相信,比特币正处于一个周期,其价格很快就会突破 10 万美元。

他对MicroStrategy没有明确的退出价位,“当我认为比特币已经达到其全部潜力时,我会卖出MicroStrategy。”他说。

面对这样的风险,很多人晚上都难以入睡。但Jacob不会。“我当然有控制风险的能力,这在很大程度上与我做了大量研究和思考有关,因此当我扣动扳机时,我不会再怀疑自己。”

尽管如此,Jacob说他不具备进行日间交易的气质,也不会在他的 TFSA 中进行日间交易--这种活动可能被视为一种商业行为,会让他成为加拿大税务局的目标。“我是一名业余投资者,也是一名长期投资者"。

Jacob至少在五年内不打算退休。他希望有一天能转向到更保守的红利投资。不过现在,他打算在未来两三年内渡过这波“比特币浪潮”。

专家的看法

《环球邮报》采访了Raymond James Portage Wealth的高级投资组合经理达伦·科尔曼(Darren Coleman),请他谈谈对Jacob TFSA 投资策略的看法:

“我很高兴他花时间去了解长期价值投资的好处。 因此,他能够很好地认识到,他所做的与价值投资截然相反,却获得了丰厚的回报。 事实上,成功的投资就是基本正确与真正错误的对比。 同样,我们也需要小心,避免落入将运气与技能混为一谈的陷阱。”

"他曾在 Canopy Growth 大幅下跌之前卖出过该公司。对于他目前的投资组合,他可能需要考虑这一教训,因为他的投资组合中 90% 都是一种证券。我认为,回顾一下MicroStrategy Inc.的增长,就会明白:从 2024 年 2 月 1 日到 3 月 27 日,该股从 503 美元涨到了 1919 美元。短短 55 天,即 38 个交易日。总回报率超过 280%。如果按年计算,回报率将达到752,758%。我想我们都同意,这是一个相当惊人的回报率,就和中彩票一样。

“作为市场的学生,我相信Jacob也会同意,制定成功的退出策略与买对股票同样重要。信仰不是战略,他现在的首要任务应该是有条不紊地退出。在我看来,他现在应该寻求巩固他的大部分收益,通过最大限度地提高他们的 RESP 来确保他孩子未来的教育,并为他自己和他的伴侣提供舒适的退休生活。这将是明智之举。

“他还应该利用自己的好运气消除所有债务,特别是房屋贷款。”


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