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加国大批华人被曝"谎报"收入!0收入买4套房
www.bcbay.com | 2024-02-08 15:56:08  加西网 | 0条评论 | 查看/发表评论

最近有报道称,汇丰银行员工泄密称,“假中国收入”抵押贷款助长多伦多房地产泡沫。

据The Bureau的报道,化名D.M.的举报人从国际学生身份从印度移民到加拿大,从一所商学院毕业,之后进入银行业。

他知道BC省在调查房地产业中的不明资产问题,但当他在BC省的Campbell River市的汇丰银行工作时,从未目睹过黑幕贷款。

不过后来他转到安省的奥罗拉的汇丰银行时,华人买家获批的住房贷款呈爆炸性增长。

他举出了一些案例。

比如安省一名拥有三套房子的赌场工作人员,声称他在2020年为一家北京公司远程分析数据赚取了34.5万加元。

又比如,一名女士在赌场兼职,但获得了 140 万加元的抵押贷款,显示年收入超过 30 万加元,此外她还从政府那里拿钱作为福利,供她的两个孩子使用。

还有一名客户声称在中国通过远程工作每年赚取 70 万加元。

另一位在奥罗拉(Aurora)、万锦市(Markham)和士嘉堡(Scarborough)拥有房产的女性兼职做美发师,同时还声称在广州从事“业务经理”工作,收入为 536,280 加元。

The Bureau称,其调查发现的最令人震惊的案件显示,一名在多伦多拥有至少四处房产的女性在2012年开设了汇丰银行账户,声称自己是“没有年收入的家庭主妇”。

加国大批华人被曝

但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇,并向第三方支付了用于购买房地产的“高额支票”。

在 2020 年,这位女士又申请了加拿大汇丰银行的抵押贷款,声称通过在中国的工作远程赚取了 763,000 加元。

2022 年 4 月,D.M.为多宗通过谎报收入获得贷款的行为向银行高管发送了一封大胆的电子邮件,称:“我将揭露潜在的抵押贷款欺诈行为,一些员工可能从欺诈中受益”。

他长达四页的爆炸性投诉引发了一项内部调查,导致加拿大汇丰银行进行了一些改革。

D.M.在接受采访时表示:“此类案例有数千起,而且规模很大” ,“勤劳的加拿大人被拒绝抵押贷款,而这些中国居民伪造文件并获得抵押贷款批准,使本已火爆的安大略省房地产市场升温”。

The Bureau对D.M.的指控进行了为期七个月的调查,并要求七位加拿大著名专家评估 DM 的一些文件、指控和结论。

调查表明DM的计算是合理的,加拿大一些银行可能向华裔买家发放了数十亿加元的可疑抵押贷款。

在The Bureau与汇丰银行的沟通中,汇丰银行的”通讯主管莎伦.威尔克斯(Sharon Wilks)表示:“作为一家全球银行,汇丰银行处于识别、预防和威慑金融犯罪努力的最前沿……我们不会与我们认为从事非法行为的个人或实体开展业务”。

威尔克斯补充说,加拿大汇丰银行“能够并且确实定期与我们认为其活动风险太大的客户解除关系”。

加拿大的贷款造假并不是新鲜问题,2022年10月,有媒体通过隐藏的摄像头发现,一些房屋销售中,地产经纪与贷款经纪联手行骗,通过文件造假来帮助潜在买家获得贷款资格,并在其中收取非法的佣金。

根据隐藏摄像头里拍摄到的内容,一个房屋带看中,地产经纪和贷款经纪表示,他们将可以为客户做出假的税表(T4)、会做出漂亮的收入和纳税单,使得买家符合贷款资格

在视频中,贷款经纪甚至口出狂言:收入不是问题,哪怕你年收入 0 刀、哪怕你就是家庭主妇,我们同样可以为你做出符合贷款的税表。

更可怕的是,这场调查中,伪装成潜在购房者的两名记者明确表示了自己的收入情况后看了 10 套代理房屋,所有地产经纪和贷款经纪都明确承认,这两人的收入是不足以获得贷款资格的。

但其中有 6 套房屋的代理经纪都表示,可以通过“特殊渠道”来帮助他们实现贷款资格,当然其中所谓的“特殊渠道”就是对文件造假。

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