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华人经纪涉虚假保险1.35亿 卷700万佣金返回中国
www.bcbay.com | 2024-01-01 09:12:34  明报 | 0条评论 | 查看/发表评论

一对华人夫妻被一家保险公司兴讼,指他们与一名华人保险顾问合谋,伪造文件投保近1.4亿元。骗局维持近2年后,华人经纪携取得的700万元佣金返回中国,行前将86万元存入一对华人夫妻的银行帐户。

相关保险公司指这是串谋的部分赃款,成功申请将其银行户口冻结。夫妻俩反复申请解冻却都被法庭驳回。

与讼人李天瑞(Tianrui Li,音译)被财务管理公司指涉嫌参与诈骗活动,遭讼方申请针对其在皇家银行(RBC)开设的担保投资证明(Guaranteed Investment Certificate,GIC)帐户,颁发了“马雷瓦禁令”(Mareva Injunction Order)。

在皇银GIC户口被颁冻结令

马雷瓦禁令(通常被称为冻结令)是一种效力很强的法庭令,被用于命令帐户持有人,无论其身在何处、以谁的名义,都不得转移其拥有或控制的任何资产,以维护原告明确、明显的法律主张。

申请禁令的原告是一家名为PPI MANAGEMENT INC.的公司。该公司是针对人寿保险和其他商业保险提供税务等专家意见的顾问公司,帮助客户量身打造各种保险项目。

PPI公司向法庭入禀称,保险顾问周晓宇(Xiaoyu Zhou,音译)和姚雪(XUE YAO,音译)两人伪造虚假的个人信息,向虚构的客户出售保险理财产品,或是与一些真实存在的客户勾结骗保,涉及人数众多,投保总额高达1.35亿元,而这两个保险顾问也因此拿到700万元的高额佣金。

而被控与周、姚两人合谋的李天瑞,曾经在周、姚其中一人开设的Xtech公司担任行政助理。双方合谋之后,保险顾问为了让骗局显得更真实,还从预付的佣金中抽出钱付给李天瑞,帮他们夫妻俩交了2年的保费。

与讼人李天瑞被财务管理公司指涉嫌参与诈骗活动,遭讼方申请针对其在皇家银行(RBC)开设的担保投资证明帐户,颁发了“马雷瓦禁令”。(资料图片)

之后,李天瑞在2022年的4、5月主动取消保单。按规定,周、姚两人取得的那700万元的佣金也需要退还大部分,但PPI公司却始终没有收到钱。

而周、姚两人在李天瑞取消保单的那段时间就已回到中国,他们在离开之前,向李天瑞的帐户存入最少86.5万元,用于购买GIC,这才有了PPI公司要求法庭冻结该帐户的行动。

而李天瑞则辩解称,她是在不知情的情况下牵涉入周、姚两人的骗局。她声称她和丈夫在2020年从温尼辟迁来多伦多时,接受了保险顾问向他们提供的2年免费保费促销,这才去申请了顾问推荐的保险项目。

2年的促销活动结束后,李天瑞和她的丈夫又要养育2个年幼孩子,还要还按揭房款,已经无力再继续支付每月3,500元的保费,因此自行取消了保单,但他们完全不知道保单背后还有保险顾问的欺诈行为,以及骗取预付佣金和超额佣金的问题。

李天瑞声称,她2022年5月开始从保险顾问那里收到的钱,全都属于她自己的资产,是她父母卖掉中国国内的产业再加上积蓄来资助她的资金。只不过这些资金受中国政府严格的资金外流管控限制,不能顺利转来加拿大。

为了绕开这些限制,她在中国以440.65万元人民币从周晓宇处换取了86.5万加元,由后者将这笔加元以李天瑞的名义购买GIC,根本不是什么分赃的赃款。

保险申请中夸大年收入

但受理此案的安省高院法官认为,李天瑞无法解释,为什么她和丈夫签署的保险申请中,包含有关于其雇主的不准确信息,并且夸大他们的年收入。李天瑞称她签字前并未仔细阅读这些内容。

当PPI公司聘请的私家侦探给李天瑞打电话时,李天瑞否认自己曾在Xtech公司工作过。对于这样一个回答,李天瑞无法做出合理解释,也没有解释清楚她与这家公司牵涉到底有多深。

至于那笔86万元的巨额资金,李天瑞声称是她用中国的人民币从周晓宇处换取,但打入李帐户的支票,都是姚雪名下的DAOcare公司支票,而李天瑞声称她并没有听说过这家公司。

虽然李天瑞还声称,她以为周给的加元是后者卖掉加国的房产所得收益,但在周晓宇通过微信告诉李他卖掉房子之前,那笔“房款”就已经去到李的帐户上,对于资金的来源是否合法,李天瑞竟然不闻不问。

此外,李天瑞也无法解释,既然那2年的保费是由保险顾问“代交”的促销费用,为何不是由保险顾问直接支付给报销公司,还要大费周章地从李天瑞的帐户上“过一道”来交?

法官认定,对于骗局采取刻意或故意的视而不见听而不闻,也属于参与诈骗活动,何况还收到了赃款,因此帐户被冻结以接受进一步调查合情合理,直到PPI公司索赔诉讼的最终处置结果,而且李天瑞还要支付7.5万元的堂费。

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