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大批华人境内账户被冻结,损失超千万
www.bcbay.com | 2023-11-25 11:33:06  北美留学实验室 | 0条评论 | 查看/发表评论

就在上个月,小北给大家播报过一个知名华人换汇公司暴雷的新闻!

没想到仅仅过了没多久,又有换汇公司出事了!

最近,新加坡有大批华人反映,自己通过汇款公司或钱币兑换商,把在本地工作的血汗钱汇给中国亲人。

却不成想收款的亲人银行账户却被指违法遭当地警方冻结,账户里的钱也取不出来!

具体情况,让我们一起来了解一下。

现在距离过年也不远了,有不少在外打拼了一整年的海外华人准备趁着年底,将自己打工赚的钱汇给国内的家人。

谁曾想,突然发现自己汇回国内的钱,取不出来了!

不仅如此,而且汇款账户也直接被冻结,里面原有的钱也取不出来了。

有相同经历的人越来越多,一传十、十传百……成百上千的人都有类似的经历!

没想到前一阵子,长江换汇刚刚涉嫌特大洗钱案而“爆雷”,如今又有大批华人在这上面“栽了跟头”……

这次出事的地方是新加坡的“唐人街”牛车水大厦,里面有有不少汇款公司,汇起钱来非常方便,有的还提供比商业银行更优惠一些的利率。

因为对于这些华工来说,寄回家的钱自然是能多一点算一点,所以很多人会选择更为划算的汇款公司提供的服务。

结果,这一次突然出事了!

据新加坡警方表示,11月19日下午,有20多名账户被冻结的人前去新加坡警察总部报案,而仅当天报警的华人就超过100人。

关于换汇账户遭冻结一事,有上千人受到影响,被冻结的金额保守估计也有3000多万人民币 (约560万新币)!

这件事情甚至还惊动了中国驻新加坡大使馆,大使馆直接发布了一则公告,提醒更多华人注意这个情况。

▎账户被冻结的原因

▎警方称“涉嫌犯罪”

据称,有些华人的国内亲友收到的款项是由涉嫌赌博网站收款账户转入的,为此还需要前往警局,配合警方调查此事。

其中一名受影响者陈某表示,上个月11日她通过一家在牛车水的汇款公司,将8982新元换成4万8826人民币,汇给中国福建的侄女,并付了18新元手续费。

结果几天后,侄女银行户头不仅没收到钱,反而被浙江宁波公安冻结半年,直到明年3月17日。

据她提供的汇款收据,这笔汇款会由代理商安排打入收款人户头,属于境内转账,不属于外汇。由于汇款被中国警方冻结,她的侄女甚至被要求到宁波协助警方调查。

另一名投诉者陆某则表示,从2021年12月至今年1月,她一共通过汇款公司汇了超过13万5000人民币(约2万5700新元)给在家乡的弟弟。

而就在今年1月,弟弟的账户也突然被冻结。冻结的原因是汇款公司的代理商户头,被指是网站赌博收款账号而被公安局侦办。

其他同样遇到汇款后账户冻结的“受害人”,都是将新元兑换成人民币,再汇款到中国。不过,他们的钱到了中国后,就被中国警方冻结,并称是因为涉及洗黑钱。

这下子,他们就更不能理解了,明明找的都是新加坡合法的汇款公司,怎么会涉嫌犯罪呢?

此外,还有些做生意的人选择通过汇款公司汇款,结果国内的客户不仅因涉嫌“接受赃款”被警方带走,还被拘留了好几天。

原来,他们在国内的账户的相关款项,是由一些早已被判定为涉嫌洗钱、网络诈骗或是类似犯罪行为的账户汇过去的。

这样的钱,自然会直接被冻结。

而几番求助无门后,这些人选择团结起来向中国驻新加坡大使馆求助,也有人向新加坡警方报案,说明事由。

牛车水的几家汇款公司门前,总是聚集着大量“讨说法”的人。

▎事态发展进程

▎新加坡警方称无权管辖

目前换汇公司仍迟迟未能公布解决方案,也拒绝提供相关资料。

新加坡警方则表示,警方仔细评估了报案,并在咨询总检察署后,根据已知的事实和情况,认为本地没有出现这些报案指控的刑事犯罪。

也就是说,这些汇款公司在新加坡的操作是合法的,至于在其他环节上违法,新加坡也无权管辖。

“新加坡对外国的这类执法行动没有管辖权。受影响的汇款人须与汇款公司合作,让外国执法当局相信应该解禁冻结的户头。”

新加坡金管局也曾表示,持牌汇款公司也不能保证汇款安全,因为“当局并未规定持牌汇款公司将款项转移至海外司法管辖区的方法”。

也就是说,有正规牌照的汇款公司,也未必靠谱,因为汇款人也不知道公司采用了何种方式汇款。

而这就和此前轰动的“长江换汇洗钱案”有相似之处。

长江换汇的洗钱手法之一就是利用这些汇款人作为“钱骡”。

“长江换汇”在澳大利亚各地经营着12家门店,通过其巨额资金流动帮助非法客户洗钱,并获取其中10%的利润。

在过去三年中,“长江换汇”共计处理了101亿澳元的交易,混合了合法和非法客户的资金,其中合法的资金占到98%。

尽管非法的资金仅占到2%,但其总量也达到了约2.28亿澳元。

他们接受“杀猪盘”诈骗来的钱,然后通过国内转国内,澳洲转澳洲的方式将钱洗白,且其中掺杂大量的合法交易,使得其犯罪行为很难被识别出来。

不过,警方最终还是掌握了其违法证据。

目前,无论是长江换汇案还是新加坡的这一事件,调查仍在进行中。

事情有待后续发展。

▎澳各大银行官宣新规

▎开户要刷脸转账需实名

“长江换汇”案曝光后,对于诈骗,澳洲也在加强监管。据相关报道,今年,澳洲人因为诈骗而损失了至少4亿澳元,而真实的数字可能远高于这个数。

而澳洲银行界将引入的新规将大大减少诈骗活动得手的几率。

首先,为了防止“通过身份欺诈滥用账户”,所有银行都将完成技术更新,

并在开设新账户时引入独特的身份识别措施,即生物识别检查。

换句话说,以后再在澳洲开户,就需要刷脸了。

另一项重大举措则与转账汇款有关,以后账户之间的汇款操作将受到更严格的审查,汇款人在网上汇款时需要提供收款人的姓名,而不仅仅是账号(卡号)。

确认收款人的行为将有助于减少诈骗分子得手的几率,确保人们可以确认他们正在将钱转给他们想要的人。

银行方面表示,客户在向陌生人付款或提高付款限额时,应该会收到更多警告,行为也将被更大程度上延迟。

此外,各银行还将对包括加密货币交易所在内的“高风险渠道”交易施加限制。

各银行同意,加强整个行业的情报共享,到2024年中期,所有银行都将根据澳大利亚金融犯罪交易所提供的相关情报采取行动,并加入欺诈报告交易所。

由于以前澳洲都没有这样的规定,新系统的开发也需要时间。

澳洲银行业协会表示,银行业每年进行154亿笔交易,价值2.5万亿澳元,设计全行业的收款人确认系统将是一项重大任务。

各银行将投资共计1亿澳元建立这个系统,并将系统向全行业推广。

写在最后

最后小北想说,无论在哪里换汇一定要通过合法途径,同时对于那些换汇公司,在选择的时候也一定要擦亮眼睛!

当然最保险的方法,还是通过银行进行换汇汇款啦!

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