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华裔储户“蚂蚁搬家”将40万存进银行 被罚20万
www.bcbay.com | 2019-03-31 09:54:47  华人生活网 | 0条评论 | 查看/发表评论

  英达美国存钱事件以后,华人对“蚂蚁搬家”这个词有了了解。不过有大量现金放在身边,如今还是有人愿意为此铤而走险。近日,有位华裔大哥就零零散散的存了40多万的现金,不过等待他的,最终是罚款20万。

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  从1991年之后,美国政府对现金交易(汇入、存款、领取)有非常严格的规范。所以银行会对个人金流动向严格把关。如果24小时之内,个人的货币交易情况超过1万美元,银行必须要知会国税局。

  存了40万,被罚20万

  而一位华裔男子,却于近几周来“巨款零存”。

  即将每一笔现金存款的金额刻意压低至1万美元以下,连续多周共存入40多万美元至银行账户。结果被银行报告行为有洗钱之嫌,并触犯反洗钱法。最终国税局盯上,最后被美国政府罚款约20万美元。

  和英达还有上面这位大叔一样的还有位德州的女教师Linda。不过她可就没这么幸运罚钱了事。

  Linda从2010年1月到2013年10月期间一共存款111次,总额为58万美元。同样为了不被国税局查,Linda每次存款的数额均低于1万美元。但是她这样频繁的“擦边球”,最终还是被美国国税局盯上了。

  最终被判在联邦监狱坐牢18个月。更惨的是,这位“包租婆”购买的7栋房也被美国国税局全部没收。

  最高刑期10年

  据悉,如果一旦银行向财政部提交“货币交易报告(CTR:Currency Transaction Report)”规避申报。最高可被判坐牢10年!

  每月存款超过4次,就会被银行系统标记;

  如果30天内多次存款,每次不超过1万美元,也会被怀疑牵涉到洗钱。

  一旦国税局发现,没有交税记录,就可能被判为洗钱行为!

  其实真有大额钱财怎么办?以前我们说过不少方法,比如与他人换购,或者购买Money order等,不过….

  这两年这些方法也被证实并非良策。

  所以您如果真有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。也可以寻找会计师咨询,要知道虽然大家都说美国税率高。

  但其实相比之下,美国的税率比中国还低。富豪巴菲特的税率为17.3%,比他的秘书还低。

  加拿大出狠招

  美国如今对于“蚂蚁搬家”还停留在银行监管的机制上。不过隔壁加拿大可能要出更“狠”一招了。

  加国联邦政府正在修改法律,要求将违反洗钱法的人和组织的身份公之于众。并且将在未来五年内投资1.63亿元来打击金融犯罪和欺诈行为。官方估计每年在加拿大洗钱的总金额大概在50亿元到1000亿元之间。大量的洗钱和逃税迫使诚实的公民要承担成本和更大的税收负担。

  关于美国的个税问题,很多新移民都有疑虑。

  如今在美国生活的华人越来越多,很多人对于每年的赠与额度还是不清楚。

  究竟在中国的父母汇款给我要不要报税?

  老移民如果把遗产想留给后代,更是不知如何操作。

  有华人民众询问“赠与”有无限制、是否算为“收入”?

  其实赠与(金额)每年都有限制,每位限制为15,000美元。

  但如果超过15,000美元,是否要缴税?

  大致上来说,每人一生中有500万美元的赠与额度,夫妻双方赠与约有1,000万美元的赠与额度。

  如果赠与金额为16,000美元,多出来的1,000美元就从500万的额度中扣除,但是必须申报。

  所以当您拿到绿卡的那天起,报税就采用全球性收入原则。

  我们提醒华人只要有合法收入就必须如实申报。

  而中国新移民为了子女的就学问题,需要将国内的钱转到美国来的话,须遵守美国的银行法规。

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