2009年，加拿大的经济一直处在金融危机的阴霾中，让生活在这里的人们体验着资本运作遭遇骨牌效应所带来的重创：许多企业倒闭，大量的人口失业;百姓消费下降，商品市场空前低迷。又加上上半年在华人圈中连续出现金融事故，有几家公司纷纷倒鞍落马，吃到停牌，更让渴望投资和正想投资的人们嘘出了一身的冷汗，或是庆幸没有跟进，不然倒霉会落在自己头上;或是对投资失去信心，感叹这不是一条致富之路。对于那些投资失败的人来说，更是苦不堪言，雪上加霜。。。用一句成语“哀鸿遍野”来形容这种现象大概是再恰当不过的了。

　　学过辩证法的人都知道，事物的发展有着它的双重性，也就是所谓的物极必反，随着资本运作经历几个世纪，累积的矛盾必然会在某一时间内爆发出来，对人们的生活产生负面影响，但同时也是新生事物孕育、产生和发展的时候。它是在世人不易察觉的过程当中按照自然规律发生、发展和变化着。按照通俗的说法，世界又在重新洗牌，优胜劣汰，在痛苦的裂变中，确定一个新的金融秩序和游戏规则。那么在智者和具有敏锐目光、投资头脑的人们看来，在行之有效的战略和战术指导下，遵守金融运作规律，即使在当前的条件和环境下，金融投资不仅不会带来最后的失败，而会在其中让你不断地体验喜悦、在学习和历练中将自己变得更加的成熟，在未来也必将带来最后的收获。

　　人们都想发财，渴望致富的迫切心理，使部分人不考虑其投资的可行性，而是盲目追求虚夸的承诺，以增值利润，忽略了安全度。这是金融发展中的必然出现的问题，不仅仅是存在于华人圈，而事实上它的出现也不足为奇，人们对事物的认识和把握都是由不成熟、失败，甚至多次的失败才逐步走向成功。即使是来自中国的金融专家，他们也是从一个世界来到另外的一个新世界，要给他们一个空间，让他们成熟，这样致富的路就不远了。

　　回顾中国人对投资的概念，也是由不成熟一步步走过来的。八十年代邓小平南巡之后，才出现公房转私房，甚至在之后的中国金融界也只是简单的会计和银行的划分。当中国出现股票的时候，西方的股票和金融市场已有上百年的历史。北美金融体系的成熟化、合理化、制度化是华人涉足加拿大所料不及和闻所未闻的。

　　北美的投资行业是一个庞大产业，非常发达，其系列产品也相当成熟。对它的认识不是靠在中国肤浅的背景所能理解的。作为金融投资专家，知道每家产品的优势和不足，可以为客户量体裁衣，制定合法合理的方案。诸如保险业和投资业紧密相关。有的人认为，现在连饭都吃不饱，还参加什么保险?但是你知道吗，在你每个月的开支当中节余小小的一部分，存在你的户头上让它增值，在30年当中有8%的回报，而且不用交税。等到你退休时，可以作为养老金提取;当过世时，财产可以自动转移2-3倍，不用交遗产税，留给亲人;当生意破产时，这笔资产作为应急款受到特别保护。

　　不仅如此，投资专家就像是家庭和个人的贴心哨兵，随时随刻为你站岗放哨。就如去年上半年为客户将加币转成美元，下半年又将美元换成加币，就使客户收益非浅，不是靠打工所能赚回来的。还有与客户之间达成的信任，也促使客户在投资的每个环节上向专家咨询。他们甚至在买卖房屋时，也会让你帮着参谋，关怀的细节达到方方面面。

　　最近爆发的金融危机，让很多家庭和个人陷入困境。生活就是这样很难预料未来的前景。所以未雨绸缪，给自己的未来要多做打算。分红式的投资产品在此当中拯救了很多家庭。因为这些客户在有收入的时候，为自己存下来这笔投资。当今天失业的时候，就可以作为流动资金用以生活，避免了房子被拍卖、家人孩子没饭吃的尴尬局面。

　　所以说，无论投资和保险都是每时每刻都能找到机会获得赢利的。重要的是，作为投资人和投资专家都要有一双慧眼。作为投资人要有投资理念和识别的能力，作为专家要名副其实，掌握金融规则，真正将客户的利益至上。这才能做到互惠和双赢。